Πολιτική κατά της νομιμοποίησης εσόδων και επαλήθευσης

Στο Vulkan Vegas Casino λειτουργούμε με άδεια της Curaçao (8048/JAZ2012-009) και εφαρμόζουμε αυστηρά μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AML) και γνωρίζουμε τον πελάτη μας (KYC). Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε ακριβώς τι ζητάμε από εσάς, πότε και γιατί.

Η πολιτική μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε υπό ρυθμιστική εποπτεία της Curaçao και δεσμευόμαστε να συμμορφωνόμαστε πλήρως με τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που απορρέουν από την άδειά μας (8048/JAZ2012-009). Σκοπός μας είναι ένα περιβάλλον παιχνιδιού καθαρό από παράνομα κεφάλαια, που προστατεύει και εσάς και το σύνολο των παικτών μας.

Η πολιτική μας βασίζεται σε τρεις πυλώνες: αναγνώριση και επαλήθευση της ταυτότητας κάθε παίκτη, παρακολούθηση των συναλλαγών για ύποπτα μοτίβα και υποχρεωτική αναφορά στις αρμόδιες αρχές όταν κρίνεται απαραίτητο. Κανένας λογαριασμός δεν παρακάμπτει αυτές τις διαδικασίες, ανεξαρτήτως ύψους καταθέσεων ή ιεραρχίας στο πρόγραμμα VIP.

Πότε και πώς σας επαληθεύουμε

Η επαλήθευση της ταυτότητας σας δεν γίνεται αυθαίρετα, αλλά σε συγκεκριμένα χρονικά σημεία. Από την εγγραφή συλλέγουμε τα βασικά σας στοιχεία και επαληθεύουμε την ηλικία σας, αφού επιτρέπεται το παιχνίδι μόνο σε παίκτες άνω των 18 ετών. Πριν από την πρώτη ανάληψη απαιτούμε πάντα πλήρη επαλήθευση, ενώ μπορεί να ενεργοποιήσουμε πρόσθετους ελέγχους όταν οι συναλλαγές σας ξεπεράσουν συγκεκριμένα όρια ή εμφανίσουν ασυνήθιστα μοτίβα.

Τα έγγραφα που ζητάμε είναι τρία και καλύπτουν την ταυτότητα, τη διεύθυνση και την ιδιοκτησία του μέσου πληρωμής. Ακολουθήστε τις οδηγίες στο email ή στο προφίλ σας και ανεβάστε τα αρχεία απευθείας στο ασφαλές περιβάλλον του λογαριασμού σας.

• Ταυτότητα: διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης σε ισχύ, με καθαρή φωτογραφία και ορατά όλα τα στοιχεία.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων 3 μηνών με το ονοματεπώνυμό σας.
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με κρυμμένον τον κωδικό CVV και τους μεσαίους αριθμούς) ή screenshot του ηλεκτρονικού πορτοφολιού που δείχνει το όνομά σας.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Σχεδιάσαμε τη διαδικασία ώστε να ολοκληρώνεται γρήγορα και χωρίς επισκέψεις σε καταστήματα. Όλα γίνονται ψηφιακά, μέσα στον λογαριασμό σας.

• 1. Εισέρχεστε στον λογαριασμό σας και ανοίγετε την ενότητα επαλήθευσης από το προφίλ σας.
• 2. Τραβάτε φωτογραφία ή σκανάρετε τα έγγραφά σας ώστε όλα τα στοιχεία να είναι ευκρινή, χωρίς λάμψεις ή περικοπές.
• 3. Ανεβάζετε τα αρχεία στην αντίστοιχη κατηγορία (ταυτότητα, διεύθυνση, μέσο πληρωμής).
• 4. Η ομάδα συμμόρφωσής μας ελέγχει τα έγγραφα, συνήθως εντός 24 ωρών έως 3 εργάσιμων ημερών.
• 5. Λαμβάνετε ειδοποίηση με email και μήνυμα στον λογαριασμό σας μόλις ο έλεγχος ολοκληρωθεί.

Πώς προστατεύονται τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα που υποβάλλετε κρυπτογραφούνται με πρωτόκολλο SSL κατά τη μεταφορά και αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή σε διακομιστές με ελεγχόμενη πρόσβαση. Πρόσβαση στα αρχεία έχουν μόνο εξουσιοδοτημένα μέλη της ομάδας συμμόρφωσης και δεν κοινοποιούνται ποτέ σε τρίτους για διαφημιστικούς σκοπούς. Μετά την επαλήθευση, μπορούμε να περιορίσουμε τα ευαίσθητα δεδομένα ώστε να διατηρούνται μόνο όσα απαιτεί ο νόμος.

Πότε ζητάμε απόδειξη εσόδων

Σε ορισμένες περιπτώσεις, συνήθως όταν οι συναλλαγές σας υπερβαίνουν συγκεκριμένα χρηματικά όρια ή όταν το προφίλ παιχνιδιού σας εμφανίζει μοτίβα που απαιτούν διευκρίνιση, μπορεί να σας ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων. Δεν το κάνουμε για να σας δυσκολέψουμε, αλλά επειδή οι υποχρεώσεις της άδειάς μας μάς υποχρεώνουν να επιβεβαιώνουμε ότι τα χρήματα που παίζετε προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα.

Ως απόδειξη πηγής κεφαλαίων γίνονται δεκτά μισθολογικές καταστάσεις, φορολογικές εγκρίσεις, τραπεζικές καταστάσεις που δείχνουν μοναδικές μεταφορές, βεβαιώσεις πώλησης περιουσίας ή κάθε έγγραφο που συνδέει τα κεφάλαια με συγκεκριμένη, νόμιμη πηγή. Η ομάδα μας αξιολογεί κάθε περίπτωση ξεχωριστά και με διακριτικότητα.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη στον λογαριασμό σας περνά από αυτοματοποιημένα και χειροκίνητα συστήματα ελέγχου. Παρακολουθούμε το μέγεθος, τη συχνότητα και το μοτίβο των συναλλαγών σας σε σχέση με το ιστορικό και το προφίλ σας. Όταν κάτι εμφανιστεί ασυνήθιστο, μπορούμε να ζητήσουμε διευκρινίσεις ή έγγραφα πριν εκτελέσουμε την ανάληψη.

Ισχύει ο κανόνας ανάληψης με την ίδια μέθοδο: τα κεφάλαια επιστρέφουν στην ίδια κάρτα, πορτοφόλι ή λογαριασμό από το οποίο προήλθε η κατάθεση, στο μέτρο που το επιτρέπει η μέθοδος. Το ελάχιστο ποσό κατάθεσης και ανάληψης είναι 20 EUR, με ανώτατο όριο αναλήψεων 5.000 EUR ημερησίως και 20.000 EUR μηνιαίως. Οι αναλήψεις με ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα εκτελούνται εντός 24 ωρών, ενώ με κάρτες και τραπεζική μεταφορά απαιτούνται 1 έως 5 εργάσιμες ημέρες.

Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση

Αν τα έγγραφα που υποβάλλετε είναι μη αναγνώσιμα, ελλιπή ή ασυνεπή με τα στοιχεία του λογαριασμού σας, θα σας ενημερώσουμε και θα σας δώσουμε την ευκαιρία να τα αντικαταστήσετε. Μπορούμε να διαγράψουμε τα προσωρινά σας στοιχεία και να δώσουμε παράταση. Η επαλήθευση δεν έχει σκοπό να καθυστερήσει τις αναλήψεις σας, αλλά χωρίς αυτήν δεν επιτρέπεται νομικά να εκτελέσουμε πληρωμή.

Αν ολοκληρωθεί η προθεσμία χωρίς την απαιτούμενη συνεργασία ή αν διαπιστώσουμε σκόπιμη παραποίηση εγγράφων, έχουμε το δικαίωμα να αναστείλουμε τον λογαριασμό, να παγώσουμε τις συναλλαγές και, σε σοβαρές περιπτώσεις όπως πιθανή νομιμοποίηση εσόδων, να υποβάλουμε αναφορά στις αρμόδιες αρχές της Curaçao. Σε κάθε περίπτωση σας ενημερώνουμε εγγράφως για το αποτέλεσμα και τη διαδρομή ένστασης.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της άδειάς μας, διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για χρονικό διάστημα που ορίζει η ισχύουσα νομοθεσία, ακόμα και μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Σε όλη τη διάρκεια αποθήκευσης εφαρμόζουμε περιορισμένη πρόσβαση, κρυπτογράφηση και καταγραφή κάθε προβολής εγγράφου.

Η διατήρηση δεν αφορά μόνο τη δική μας συμμόρφωση. Σας προστατεύει και εσάς σε περίπτωση διαφοράς, επειδή το αρχείο των εγγράφων και των συναλλαγών αποτελεί τεκμήριο της πορείας του λογαριασμού σας. Μόλις λήξει η νόμιμη περίοδος διατήρησης, τα ευαίσθητα δεδομένα διαγράφονται με ασφαλή τρόπο. Για ερωτήσεις σχετικά με τα δεδομένα σας, η ομάδα υποστήριξης είναι διαθέσιμη 24/7 μέσω live chat ή στο [email protected].

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση του λογαριασμού μου;

Στις περισσότερες περιπτώσεις ο έλεγχος των εγγράφων ολοκληρώνεται εντός 24 ωρών, με μέγιστο όριο τις 3 εργάσιμες ημέρες σε περιόδους αυξημένης ζήτησης.

Μπορώ να παίξω χωρίς να υποβάλω έγγραφα;

Ναι, μπορείτε να δημιουργήσετε λογαριασμό και να παίξετε μετά την επιβεβαίωση της ηλικίας σας. Πριν από την πρώτη σας ανάληψη όμως απαιτείται πάντα πλήρης επαλήθευση με ταυτότητα, απόδειξη διεύθυνσης και απόδειξη μεθόδου πληρωμής.

Τι συμβαίνει αν μια ανάληψη εκκρεμεί;

Ελέγξτε το email και τις ειδοποιήσεις στον λογαριασμό σας. Συνήθως η εκκρεμεία οφείλεται σε έγγραφο που λείπει ή σε ασάφεια. Ο live chat μας λειτουργεί 24/7 και μπορεί να δείξει ακριβώς τι απαιτείται.

Γιατί ζητάτε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Η άδειά μας από την Curaçao μάς υποχρεώνει να επιβεβαιώνουμε ότι τα κεφάλαια που παίζετε προέρχονται από νόμιμη πηγή όταν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν συγκεκριμένα όρια ή εμφανίζουν ασυνήθιστα μοτίβα.

Προστατεύονται τα έγγραφά μου μετά την επαλήθευση;

Ναι. Όλα τα αρχεία κρυπτογραφούνται, αποθηκεύονται σε διακομιστές με ελεγχόμενη πρόσβαση και είναι ορατά μόνο σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν κοινοποιούνται σε τρίτους για διαφημιστικούς σκοπούς.